Tecnologia da Aware entrega algoritmos de IA e Machine Learning para realizar a prova de vida dos pretendentes às linhas de crédito via dispositivos móveis.
Um dos principais e mais tradicionais bancos brasileiros, o Banco Daycoval, com mais de 50 anos no mercado financeiro, implementou a tecnologia biométrica da Aware para combater tentativas de fraude durante o processo de concessão de crédito. Em 2023, a instituição financeira encerrou o ano com uma carteira de crédito avaliada em 12 bilhões de dólares e 11 bilhões de dólares em fundos, além de administrar mais de três milhões de clientes.
A implementação da tecnologia de autenticação biométrica da Aware teve como finalidade superar um dos maiores desafios enfrentados pelos bancos brasileiros: a tentativa de fraude durante os pedidos de crédito, um fato relatado no estudo Kroll Global Fraud and Risk Report Vol. II, onde 36% das organizações bancárias brasileiras participantes da pesquisa responderam que o assunto “fraude” apresenta um desafio “muito significativo” para o seu negócio, colocando o Brasil como o quinto país com maior impacto global em fraudes.
Alexandre Rhein, CIO do Banco Daycoval, explica que a tentativa de fraude em pedidos de crédito refere-se ao ato de fornecer informações falsas, que ocorre quando alguém fornece intencionalmente dados incorretos, como informações sobre renda ou emprego, além de submissão de documentos falsificados ou roubados.
As capacidades multi-modais da tecnologia Aware, as opções flexíveis de implantação, assim como uma infraestrutura técnica avançada, foram fundamentais para a escolha da tecnologia biométrica, segundo revelou o CIO do Banco Daycoval. “A solução da Aware tem nos ajudado a alcançar esse objetivo, fornecendo o equilíbrio certo entre segurança e experiência do usuário”, acrescenta o executivo.
“Atualmente, o nosso conhecimento sobre o mercado e as ferramentas da Aware que utilizamos, estão muito bem ajustados, com excelentes resultados. Vejo que o presente e o futuro do onboarding e da autenticação têm a biometria atuando por trás como um aliado chave”, garante Alexandre Rhein.
As soluções biométricas implementadas pelo Banco Daycoval para a prevenção de fraudes
Quando o Banco Daycoval procurou no mercado uma solução para resolver a questão de fraudes nos pedidos de crédito, alguns requisitos essenciais foram estabelecidos: a solução teria que ter alta eficiência técnica; possibilidade de ampliar a solução de acordo com o crescimento da empresa; e garantir excelente experiência de usuário.
A solução da Aware oferece frameworks de autenticação biométrica através de reconhecimento facial e de voz, altamente seguros e compatíveis com variados dispositivos móveis e plataformas. A solução inclui algoritmos avançados de detecção de ataques de injeção usados em emuladores e deepfakes. As características incluem:
– Abordagem passiva para proporcionar excelente experiência de usuário e melhor usabilidade; – Algoritmos de IA e machine learning avançados para uma prova de vida precisa e incomparável; – Soluções para integração, autenticação e verificação de documentos;
– Opções baseadas em cliente/servidor para integração rápida.
Além de oferecer prova de vida e autenticação biométrica aos pretendentes à linha de crédito do Banco Daycoval, a solução também oferece verificação de identidade ultrarrápida, autenticação multifatorial e biometria em uma única plataforma. Isso combina segurança com confiança para que seja possível autenticar usuários enquanto aumenta a eficiência e reduz os custos.